⑥NISA・確定拠出年金(iDeCo)・税金

2024年から始まる非課税制度の「新NISA」ってどんなもの?

投資の利益に掛かる税金を、非課税にしてくれるNISA制度。 2021年現在は、 ・一般NISA ・つみたてNISA ・ジュニアNISA が運用されています。 このうち ・一般NISA制度 ・ジュニアNISA制度 ...
⑥NISA・確定拠出年金(iDeCo)・税金

税金がかからない!一般・つみたて・ジュニアNISAってどんな制度?

投資で利益を出すと掛かってしまう税金。 多くの場合が、利益の2割程度の金額を納税することになります。 ※納税方法によって、納税金額に違いがあります。 2割はなかなか大きいですよね・・・ その税金が取られなくなる制度が、N...
⑥NISA・確定拠出年金(iDeCo)・税金

【資産形成の基礎】投資の利益に掛かる税金って何?ざっくり分かり易く解説

投資を行い上手くいけば、利益を生むことが出来ます。 これまでに説明してきた、 ・株式 ・債券 ・投資信託 では、 売ったり買ったりして価格の差で儲けるキャピタルゲイン 配当金や株主優待、利子、分配金などのインカムゲ...
⑤ETF・REITの基本

不動産の一口オーナー!不動産投資信託J-REITって一体何?

株式の様に取引が出来る上場投資信託。 ETFの他にも、商品があります。 今回の記事で紹介するのは、「REIT(リート)」という商品です。 この商品は、一言でいうと 「株式に投資するように、不動産に投資が出来る...
⑤ETF・REITの基本

株式と投資信託が融合!?上場投資信託「ETF」って一体何?

銀行から証券会社など幅広い金融機関で扱われ、NISAや確定拠出年金(idecoや企業型DC)まで、幅広い制度で購入する事が出来る投資信託。 そんな投資信託の価格は、株式の株価と違い、1日に1回しか付きません。 しかし投資...
④投資信託の基本

【個別元本と分配金】投資信託の肝!普通分配金と特別分配金(元本払戻金)の違い

投資信託で得る事が出来るインカムゲイン「分配金」 この分配金には、普通分配金と特別分配金の2種類があります。 実際に投資をしていると分配金の報告書が送られてきて、内訳も見る事も出来ます。 普通分配金と特別分配金、い...
④投資信託の基本

株価と違うの?投資信託の基準価額の変動要因と決まり方

投資信託においての利益の上げ方は、キャピタルゲインとインカムゲインの2つがあります。 そのうちの1つ、キャピタルゲインを得る方法は、 ・安い基準価額で買って、高い基準価額で売る という事になります。 これと似ているものとして...
④投資信託の基本

投資信託で発生する3つの手数料

投資をする際に発生する「手数料」 「いくら儲かりそうなのか?」と並んで気になる部分だと思います。 この手数料、株式の場合は売ったり買ったりする際にかかるだけなので、考える事は単純で済みます。 しかし、投資信託の場合...
④投資信託の基本

投資信託の利益の出し方!2つの見るべきポイント

通常の資産運用や投資はもちろん、確定拠出年金・idecoの運用商品にもなっている投資信託 一番気になるのは、 「どのように利益を出すのか」 という部分でしょう。 投資信託も利益の出し方は 【キャピタルゲイン...
④投資信託の基本

【資産形成の基礎】みんなに関係ある「投資信託」って何?4つのメリット

資産形成の授業で中心になってくるであろう「投資信託」 初めて投資をする人が選びやすい金融商品の一つでもあります! 何故初めて投資をする人が選びやすい商品なのかというと、みなさんの代わりに運用のプロが投資をしてくれるという商品だか...
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