通常の資産運用や投資はもちろん、確定拠出年金・idecoの運用商品にもなっている投資信託
一番気になるのは、
「どのように利益を出すのか」
という部分でしょう。
投資信託も利益の出し方は
・基準価額の売買益を得る
【インカムゲイン】
・分配金を得る
この2つになります。
この2つの利益の出し方は、パッと見は株式と同じような利益の出し方ですが、仕組みが少し違ってきます。
その違いの肝になってくるのが、「基準価額」と「分配金」
この二つの言葉や意味合いを覚える事が、投資信託を理解するにおいて非常に大切になってきます。
という訳で今回の記事では、まずは理解の入口として
投資信託の2つの利益の出し方である
・キャピタルゲイン
・インカムゲイン
を解説していきます。
投資信託での運用を学ぶにおいて、基礎になる部分です。
是非、参考にしてください。
キャピタルゲイン：基準価額を見る！
利益の一つ目は、キャピタルゲインです。
これは一言でいうと、買った価格よりも売った価格が高ければ得る事が出来る利益です。
株式と違う点は、投資信託の値段の呼び方と単位です。
株式の価格は「株価」ですが、
投資信託の価格は、「基準価額(きじゅんかがく)」と呼びます。
株式の購入単位は「株数単位」ですが、
投資信託の購入単位は、10万口というような「口数単位」になります。
新聞やネットにこの基準価格が表されていますが、その基準価額は「１万口単位」で表されています。
まとめると、
安い基準価額で買って
高い基準価額で売る
という事になります。
ここは基本ルールなので、是非覚えておきましょう。
インカムゲイン：分配金を見る！
利益の二つ目は、インカムゲインです。
これは一言でいうと、保有していると収益の一部を得る事が出来る利益です。
投資信託には、「決算月」というものが決められています。
その決算月に”1万口あたり20円”など、保有している口数に応じて「分配金」というものが出る金融商品があります。
この分配金が、投資信託にとってのインカムゲインになるわけです。
・決算月が毎月あり、積極的に分配金を出していく投資信託
・決算月が年に１回しか無く、分配金はあまり出さない投資信託
など、投資信託ごとに特色があります。
・普通分配金は、預けたお金の利益が支払われている。
・特別分配金は、預けたお金の元本部分が支払われている。
といった内容です。
その為投資信託は、「分配金が多い程良い」という商品ではありません。
まとめ：投資信託も利益の出し方は2つ
今回の記事では投資信託の利益の出し方として
・キャピタルゲイン
・インカムゲイン
の２つを解説しました。
投資信託の利益の出し方をまとめると、このようになります。
考え方としては、株式と非常に似ています！
同時に、投資信託の「仕組みの肝」になってくる部分です。
別記事でしっかり解説しますので、是非合わせて覚えましょう！
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