10分で分かる高校資産形成[まとめ記事] 【10分で分かる高校資産形成】NISA・確定拠出年金・税金で知っておきたい7つの基礎知識[⑥NISA・確定拠出年金・税金の基本まとめ]
投資を行う理由は、
・将来の資産を形成する為
・余裕資金を運用する為
など、様々でしょう。
どの理由にも共通して言える事は、"利益"の獲得を目指しているという事。
しかし利益を出すと、「税金」という支払わなければならないお...
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10分で分かる高校資産形成[まとめ記事] 
10分で分かる高校資産形成[まとめ記事] 【10分で分かる高校資産形成】ETF・REITで知っておきたい2つの基礎知識[⑤ETF・REITの基本まとめ]
投資のプロに運用を任せる事が出来る"投資信託"
この金融商品を勉強していると、同じような名前の金融商品が出てきます。
それが
「上場投資信託(ETF)」
と
「不動産投資信託(REIT)」
この2つは、投資信託で...
10分で分かる高校資産形成[まとめ記事] 【10分で分かる高校資産形成】投資信託で知っておきたい5つの基礎知識[④投資信託の基本まとめ]
投資のプロが資産を代わりに運用してくれる金融商品である"投資信託"
高校生の資産形成の授業でも中心になってくるでしょう。
しかし、実際に授業を行うタイミングになると、教える事が非常に大変だと思います。
何故なら、投資信託を...
10分で分かる高校資産形成[まとめ記事] 【10分で分かる高校資産形成】勉強する前に知っておきたい２つの基礎知識[①勉強理由・基礎知識まとめ２]
資産形成の授業では、本題として"投資信託"などをはじめとした金融商品について学ぶ事になると思います。
しかし金融商品を勉強する際には、金融についてのある程度の基礎的な知識や情報が必要です。
これを知らないまま勉強を始めると、本題...
10分で分かる高校資産形成[まとめ記事] 【10分で分かる高校資産形成】高校生が資産形成を勉強する５つの理由[①勉強理由・基礎知識まとめ１]
2022年4月の教育指導要領改訂により、高校の授業で資産形成(投資・資産運用)を学ぶ事になります。
このニュースを聞いて
「学校で投資について教えるの！？」
「子供にお金について教えるなんて、早いのではないか！？」
...
資格試験 【CFP】試験の解答用紙に名前を書き忘れた！欠席？不合格？どうなるの！？
皆さんは、これまでに様々な場面でテストや資格試験を受けてきたでしょう。
その際に
「名前ちゃんと書けよー！名前の書き忘れは0点だからな！」
こんな言葉を頻繁に耳にしていたと思います。
【名前忘れ＝0点】
...
⑥NISA・確定拠出年金(iDeCo)・税金 個人型ideco(イデコ)？企業型DC？確定拠出年金を分かり易く教えて！
ここ数年で耳にするようになった私的年金の一つである「確定拠出年金」
どんな制度なのか簡単に言うと、
「公的年金以外の老後の資金は、自分で頑張って増やしてね！」
こんな感じになります。
最近CMやネット等で、企業型...
⑥NISA・確定拠出年金(iDeCo)・税金 【分解して説明】初心者に年金制度を分かり易く解説～国民年金？厚生年金？一体何なの！？
高校生から学習を始める"資産形成"の勉強
「高校生から投資の勉強をするのは早すぎない？」
そう思う方も多いかもしれません。
しかし、社会人になった際に、投資や資産形成に触れる機会が昔に比べて増えてきました。
...
⑥NISA・確定拠出年金(iDeCo)・税金 日本一分かり易い！新NISA制度の2つのロールオーバー
2024年から現行の一般NISAの代わりにスタートする、新NISA制度。
1階部分がつみたてNISA
2階部分が従来の一般NISA
と、現行の2つのNISAの制度を両方体験できる仕様です。
その為、この新NISA制度は
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⑥NISA・確定拠出年金(iDeCo)・税金 NISAの非課税期間が終了したら、どうなるの？ロールオーバー制度と課税口座移管とは？
投資の利益に税金がかからないNISA制度。
とても便利な制度ですが、どのNISA制度でも非課税期間が決まっています。
つまり、終わりが来るわけです。
その時の対処法は、3つのパターンに分かれます。
1.売却する
2.税...